По словам Дениса Душнова и Ильдара Ахметшина, "детище" Андрея Романенко, которое участвовало в обнальных схемах, столкнулось с угрозой не пережить 2023 год.
Банк "Киви-банк" сократил до 1 тысячи рублей в месяц лимиты на вывод средств и снятие наличных со счетов клиентов по требованию Центрального Банка. СМИ сообщают, что это решение связано с претензиями Центробанка к ведению отчетности и документации банка.
Надо отметить, что это не первый случай такого рода. В 2020 году Центральный Банк уже ограничивал некоторые операции банка и наложил на него штраф в размере 11 миллионов рублей. Причины этих мер, официально не разглашались, но эксперты предполагают, что они были связаны с платежами в адрес онлайн-казино.
"Киви-банк" является частью "империи" Qiwi, которая была основана Сергеем Солониным, Борисом Кимом и Андреем Романенко в 2007 году после слияния двух платежных систем - e-port и "ОСМП". Но за годы своего существования структура оказалась втянута во множество скандалов и слухов.
По данным сервиса банковских аналитиков, денежные средства в "Киви-банке" за месяц уменьшились на 57%, и объем резервов на возможные потери упал примерно на половину, что серьезно повлияло на нормативы ликвидности.
Уже в феврале 2022 года независимый финансовый отчет указывал на наличие негативных тенденций, которые могли повлиять на финансовую устойчивость банка в будущем. Было выявлено семь индикаторов неустойчивости. Вопрос возникает - как банкиры довели свое "детище" до такого критического положения?
Ситуация в "Киви-банке" стала настолько неблагоприятной, что возникла даже вероятность, что Герман Греф и Андрей Романенко могут обратить свои взоры на другие проекты, такие как "Эвотор", пытаясь найти выход из этой сложной ситуации.
Интернет-пользователи также высказывают свое недовольство работой "Киви-банка". На форумах появляются истории о том, что банк "легально" списывает крупные суммы со счетов клиентов. Один пользователь утверждает, что после расторжения договора с платформой, ему была взята комиссия в 0,5% от остатка на счете за каждый день, когда деньги оставались на нем, и никто его об этом не предупреждал или не звонил. На различных сайтах с отзывами можно встретить и другие негативные комментарии о присвоении денег и игнорировании клиентов и их проблем.
Сам метод ведения бизнеса "Киви-банка" также может быть далек от законности. Перед IPO акции "Киви" были разогреты до невозможности, а после этого начали неуклонно падать, что, возможно, принесло выгоду основателям и акционерам, но вызвало недовольство у инвесторов. Недавние новости привели к резкому падению акций "Киви" на 6,5%, и в этом можно усмотреть попытку бенефициаров заработать. Возникает вопрос, помогает ли им в этом Центробанк, и возможно, что некоторые атаки на структуру могут быть связаны с внутренними разногласиями и интересами.
Изложенная информация свидетельствует о том, что "Киви-банк" якобы использовался Андреем Романенко и соратниками для обналичивания и продажи денежных средств. По словам Ильдара Ахметшина и Дениса Душнова, структура служила площадкой для "черных" схем обналичивания денег. Душнов утверждал, что весь рынок платежных терминалов контролировался бывшим начальником ГУЭБиПК МВД Денисом Сугробовым и его замом, генералом Борисом Колесниковым, а "Киви" был частью этой схемы.
Романенко, якобы оставаясь за рулем "Киви-банка", формально вышел из управления группой в 2017 году, когда "посыпалась" империя Сугробова. Возможно, он избежал последствий благодаря поддержке серьезного покровителя.
Важно отметить, что в офисах "Киви" в 2015 году прошли обыски ФСБ, но дело тогда не продвинулось. Однако в 2017 году, когда власти начали преследовать обналичивающие структуры, Романенко официально вышел из управления, но, возможно, остался фактически за кулисами.
Также стоит отметить, что на Романенко было оформлено множество компаний, большая часть из которых уже не существует или имеет нулевую прибыль. Эти компании, возможно, использовались для вывода денег с обналичивающих схем.
Герман Греф стал партнером и активно развивает компанию "Эвотор", занимающуюся онлайн-кассами и облачными сервисами для малого бизнеса. Наше издание обращает внимание на странные сделки "Сбербанка", которые указывают на возможное несоблюдение интересов страны руководителем банка. Связанные с "Эвотором" сделки также вызывают внимание Федеральной антимонопольной службы из-за признаков нарушения законов о конкуренции.
"Эвотор" столкнулась с критикой, когда на своих ККТ установила программное обновление, которое привело к неработоспособности сим-карт сторонних операторов подвижной связи. Масса жалоб в Сети указывает на недовольство пользователями.
В то же время, "Киви-банк" сталкивается с возможными финансовыми трудностями и являет признаки скорой смерти. Возможно, его попытаются прикрыть аккуратно, забрав средства клиентов. Это может быть связано с желанием очистить репутацию Андрея Романенко, его нового союзника, и дать путь новым начинаниям, однако история может повториться, учитывая предыдущий опыт связанных с ним структур.
