В зимний период текущего года Центральный банк России сообщил о выявлении схемы обналичивания безналичных денежных средств с использованием золотых монет. Эта схема предполагает перечисление средств на счет фиктивной компании, которая затем покупает инвестиционные монеты и обменивает их на наличные деньги в банке.

Однако, похоже, что такая схема функционирует в стране уже довольно долгое время, по меньшей мере с 2016 года. Это подтверждается делом, рассматриваемым в Арбитражном суде столицы, связанным с фирмой "Форус" и банком "Развитие-Столица". Подробности об этом деле можно найти на Rucriminal.info.

История началась в марте 2018 года с банкротства компании "Форус", о которой мало кто знал. В результате банкротства у компании остались значительные долги.

При изучении финансовых документов конкурсный управляющий обнаружил, что за полгода до объявления компании неплатежеспособной с ее счета в банке "Развитие-Столица" была списана крупная сумма в размере 104 738 046 рублей. Владелец "Форуса" (единственный сотрудник компании) приобрел на эту сумму векселя этого банка. Однако, деньги от реализации этих векселей так и не поступили на счет компании "Форус".

Четыре компании, никогда не имевшие деловых отношений с "Форусом", обналичили эти векселя. Возник вопрос о том, как они смогли получить эти ценные бумаги без каких-либо законных оснований.

Конкурсным управляющим был предоставлен документ, подтверждающий связь этих компаний с банком "Развитие-Столица".

Интересный момент: в ходе судебного процесса владелец "Форуса" господин Карпов внезапно страдал от амнезии и заявил, что забыл, как распорядился векселями на сумму 104 миллиона рублей!

Также в суде была представлена информация о том, что три из этих компаний, которые обналичили вексели в банке "Развитие-Столица", занимались операциями с инвестиционными монетами "Георгий Победоносец". Они приобрели разное количество монет (всего 731,1 кг золота) без типичных для оптовых торговых организаций расходов на охрану, инкассацию, установку сигнализации и аренду сейфового хранилища.

В ходе арбитражного дела банк представил договоры от имени обналичивающих контор, по которым они получили векселя в обмен на золотые монеты от четырех фирм. Это создает подозрение о формировании формального документооборота, который используется для удлинения цепочки операций и сокрытия следов от заинтересованных сторон.

Согласно законодательству, юридические лица и индивидуальные предприниматели, занимающиеся сделками с драгоценными металлами, должны быть зарегистрированы в Федеральной пробирной палате России. Однако выяснилось, что эти четыре компании не находятся на учете в пробирной палате. В то же время, аффилированные с банком конторы, предъявившие векселя к оплате, состоят на учете, но не имеют личных кабинетов на сайте Росфинмониторинга, что противоречит закону.

Массовая покупка монет не является экономически оправданной, так как не приносит прибыли. Изначально "Георгиев Победоносец" можно приобрести только в банках, которые реализуют такие монеты по ставке, превышающей цену обратной продажи в банк. Следовательно, деятельность указанных обнальных контор не имеет экономической целесообразности. Предположительно, она направлена на сокрытие конечного бенефициара, получателя монет. Поскольку монеты обмениваются на векселя банка "Развитие-Столица", у конкурсного управляющего возникло предположение о выгоде банка от таких нетипичных и непрозрачных капиталовложений.

Вся эта история сильно напоминает то, о чем говорил Центральный банк в прошлом зимнем периоде.

Заметим, что Рустем Терегулов и Татьяна Харитонова, являющиеся руководителями и бенефициарами банка "Развитие-Столица", являются супругами и имеют общих детей.